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如题，因为生意需要，需要用到线上+线下现金流，问过银行客服，每个月只能取现四次，单次 20W 有些局限，想增加其他银行取现，但这个操作会不会不妥，是否风控或者带来其他影响？
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forvvvv123 2024-02-19 10:11:01 +08:00
如果自己储备点现金呢，攒着不存银行放家里。
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Neillou 2024-02-19 10:16:44 +08:00  1
是啊,就这还想做金融/RMB 国际化.
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opengps 2024-02-19 10:17:40 +08:00
多个银行网点取现呢？
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peachpeach 2024-02-19 10:40:53 +08:00 via Android
香港的外资银行试试？ 我没试过，国内的银行，真的呵呵了。
存钱欢迎，想随便取？呵呵了 |
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wikii OP @forvvvv123 经常性周转，靠攒转不动
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wikii OP @peachpeach 确实呵呵，真难
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I3tZ9NgHU44xmaA4 2024-02-19 11:00:46 +08:00
估计你跑不掉风控，经常大量汇款进去，然后大量现金出来，你的行为相当可疑，从银行角度，就算不是洗钱也有非法买卖的嫌疑。
可能你只能风控后再给实质性证据跟银行慢慢解释了，但你要说服银行有什么行为非大量现金不行的恐怕不容易。 |
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txydhr 2024-02-19 11:09:02 +08:00 via iPhone
不正常，有这个需求建议去百慕大开户
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cslive 2024-02-19 14:18:04 +08:00
过不了风控，你大额取现，人行有报备的
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vanityfairn 2024-02-19 15:00:23 +08:00
既然是生意需要，找你的银行对公经理啊。对私大额现金报备人行，走反洗钱，风控
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SenLief 2024-02-19 15:02:38 +08:00
你这个问题你应该直接去问银行，v2 上有几个人能了解这个的，我估计 v2 连在银行的都没有，又怎么能熟悉这些。
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gaobh 2024-02-19 15:12:38 +08:00 via iPhone
做生意开公司户不会风控
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kkk9 2024-02-19 15:16:13 +08:00
企业资金大额得走公账呀，企业基本户是不会被风控的，私人账户按目前的政策很难办
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timeance 2024-02-19 15:33:16 +08:00
生意需要公对公，现在管的越来越严，合规不能忽视
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lakehylia 2024-02-19 15:49:22 +08:00
一般企业需要大额现金都是拿来发工资/发年终奖的。你要大额现金干嘛？有什么不能靠支付解决的？
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